e‑Factura, SAF‑T, SGR și TVA: ce cere legea, ce face Poseo și din ce pachet.
Bonul, factura și garanția SGR nu sunt module cumpărate separat: ies din același program cu vânzarea. Aici ai regulile pe scurt, cu sursa, și pachetul Poseo în care e inclusă fiecare.
e‑Factura, bonul fiscal și TVA-ul pe cote sunt gratuite, în toate pachetele. SGR și bacșișul: perioada gratuită, apoi de la 150 lei pe lună. SAF‑T D406: Enterprise, 450 lei pe lună. Informații generale, nu consultanță fiscală.
Factura pleacă din vânzare și ajunge în SPV în termen.
Ce cere legea: orice factură emisă către o firmă (B2B) sau către o persoană fizică (B2C) se transmite în RO e‑Factura în cel mult 5 zile lucrătoare de la emitere, din 1 ianuarie 2026. Obligația există și pentru firmele neplătitoare de TVA; B2C e obligatorie din 1 ianuarie 2025. Bonurile fiscale nu se transmit. Persoana fizică fără CNP primește factura cu un cod de 13 zerouri în locul codului fiscal. Amenda pentru facturile netransmise într-o lună: 1.000 până la 2.500 lei pentru firmele care nu sunt contribuabili mari sau mijlocii. OUG 120/2021, OUG 89/2025.
Ce face Poseo
- Emite factura direct din vânzare sau din istoricul de bonuri, către firmă sau persoană fizică, cu CNP sau cu identificatorul-substitut acceptat de Ministerul Finanțelor.
- O transmite prin SPV-ul firmei tale, cu certificatul digital al firmei; nu intermediem transmiterea și nu ținem facturile pe alt cont.
- Urmărește starea fiecărei facturi în SPV și îți arată ce a rămas de rezolvat.
- Descarcă facturile primite de la furnizori prin SPV; în pachetul Vânzare + Gestiune le transformi în NIR.
- Aceeași aplicație pe Windows și pe Android emite și transmite factura.
Ce nu facem: nu modificăm o factură deja transmisă în SPV. Dacă e greșită, se stornează și se emite una nouă. Așa cere legea și așa lucrează Poseo.
Din ce pachet: 30 de zile gratuit, apoi toate pachetele. Ce îți trebuie: contul SPV al firmei și certificatul digital. Vezi și lista integrărilor.
SAF‑T D406 pentru firme mici și pentru firme noi.
Ce cere legea: declarația SAF‑T (D406) se depune de toate firmele, inclusiv de cele nou-înființate, începând de la data înregistrării: trimestrial dacă nu ești plătitor de TVA, lunar dacă ești. Termenul este ultima zi a lunii următoare perioadei, iar pentru prima declarație ordinul ANAF prevede o perioadă de grație de 3 luni la raportarea trimestrială. Data exactă pentru firma ta o confirmă contabilul. Secțiunea „Stocuri” se depune doar la cererea ANAF, nu periodic. OPANAF 1783/2021, Anexa 4.
Ce face Poseo
- SAF-T D406: export pe schema oficială ANAF, inclus în pachetul Enterprise; contabilul îl validează cu DUKIntegrator și îl depune.
- Fișierul cuprinde datele de vânzări, achiziții și stocuri din aplicație; jurnalul contabil rămâne în programul contabilului.
- În celelalte pachete, contabilul lucrează cu rapoartele și cu exportul CSV pentru contabilitate.
Din ce pachet: Enterprise, 450 lei (90 €) pe locație, pe lună. Comparația completă e pe Pachete.
SGR: garanția pe bon și returul cu voucher.
Ce cere legea: garanția de 0,50 lei pe ambalaj se indică distinct la raft și pe documentele fiscale; magazinele organizează punct de returnare, iar restaurantele și barurile percep garanția doar la consumul în afara localului. Sistemul funcționează din 30 noiembrie 2023. HG 1074/2021.
Ce face Poseo
- Garanția SGR apare pe bon ca linie separată, fără TVA.
- La returul ambalajelor casa emite un voucher cu garanția, folosit la plată o singură dată.
- Raportul lunar RetuRO, pe tip de ambalaj, iese din aplicație ca PDF.
- Voucherele automatelor Tomra și Envipco la casă sunt pe planul nostru de dezvoltare.
Din ce pachet: perioada gratuită, apoi de la pachetul Vânzare (ecranul de magazin). Pentru magazin, vezi și Poseo pentru magazin.
TVA 21% și 11%: ce ajunge pe bon.
Ce cere legea: cota standard 21% și cota redusă 11%, de exemplu pentru alimente și pentru serviciile de restaurant și catering; băuturile alcoolice și băuturile nealcoolice de la codul NC 2202 (răcoritoare, energizante) rămân la 21% și pot sta pe același bon. Cotele sunt cele din Codul fiscal, art. 291, în vigoare de la 1 august 2025. O firmă nouă pornește neplătitoare de TVA sub plafonul de 395.000 lei și nu defalcă TVA pe bon până la înregistrare.
Ce face Poseo
- Cota pe fiecare linie de bon, 21% și 11% în același bon, cu grupele fiscale ale aparatului.
- Mod neplătitor de TVA pentru firmele noi; treci pe cote când te înregistrezi, din același program.
- NIR cu regulile pentru neplătitori și opțiunea cu sau fără TVA, în pachetul Vânzare + Gestiune.
Din ce pachet: toate. Produsele cu zahăr adăugat și livrarea la pachet au reguli proprii; întreabă contabilul.
Pe bon: plata electronică, codul QR, CIF-ul și bacșișul.
Ce cere legea: din 1 ianuarie 2026, orice firmă sau PFA înregistrată la Registrul Comerțului trebuie să accepte și plata electronică (card sau aplicație de plată), indiferent de cifra de afaceri; singura excepție este pentru cei care încasează și plătesc exclusiv prin cont bancar. Amenda pentru lipsa acceptării este de 20.000 până la 50.000 lei, iar pentru refuzul unei plăți de 5.000 până la 7.500 lei; legea cere acceptarea plății, nu un anume echipament. La plata cu cardul, legea permite tipărirea și înmânarea bonului doar la cererea clientului. Bonul poartă și un cod QR cu data, ora, numărul bonului și seria aparatului, plus CIF-ul clientului la cerere; sancțiunile pentru lipsa lor sunt suspendate până la 1 noiembrie 2026. În restaurante și baruri (CAEN 5610 și 5630) bacșișul e voluntar, nu poartă TVA și se trece pe bon ca articol separat, „bacșiș”, indiferent dacă e plătit cu numerar sau cu cardul. OUG 193/2002, Legea 239/2025, Legea 317/2024, OUG 28/1999, OUG 68/2025, Legea 376/2022.
Ce face Poseo
- Bonul se emite pe casa de marcat la fiecare încasare; casa transmite singură la ANAF.
- Încasezi cu cardul pe orice pachet, cu suma introdusă manual de pe terminal; ca pachet opțional (5 €/locație/lună), terminalul bancar e integrat în bon (Viva, myPOS și SumUp prin cloud, Mellon pe cablu serial), cu confirmarea plății mixte înainte de tipărire.
- CIF-ul clientului se tipărește pe bon la cerere, la plata cu numerar sau cu cardul.
- Codul QR îl tipărește casa de marcat, conform normelor; Poseo îl preia când aparatul îl raportează.
- Butonul Bacșiș în comandă; bacșișul apare ca linie separată pe bon și în rapoarte.
Din ce pachet: bonul, CIF-ul și plata manuală cu cardul, în toate; terminalul integrat, ca pachet opțional; bacșișul, perioada gratuită și apoi de la Vânzare (restaurant).
Pentru contabil.
Ce pleacă din Poseo către contabilitate, fără să retastezi.
- Jurnalul de vânzări în CSV, compatibil SAGA, pe zi sau per factură.
- Rapoartele Z și de vânzări pe zi, cu defalcarea pe cote de TVA.
- Registrul de casă: fond de deschidere, depuneri și ridicări, soldul sertarului pe zi (evidența numerarului, nu jurnalul contabil).
- Raportul lunar RetuRO în PDF.
- Bonurile și facturile în portal, în același cont, de la pachetul Vânzare; NIR-urile, cu Vânzare + Gestiune.
- Exportul SAF‑T D406 pe schema oficială ANAF, în pachetul Enterprise.
Formatele native WinMentor și Ciel le construim la cerere; vezi integrările.
Întrebări frecvente.
Am nevoie de certificat digital?
Da, pentru contul SPV al firmei: prin el obții numărul unic al casei de marcat (C801) și prin el pleacă facturile în e‑Factura. Poseo folosește autorizarea SPV a firmei tale. Pașii pentru o firmă nouă, de la CUI la primul bon, sunt pe pagina Firmă nouă.
Trebuie e‑Factura dacă nu sunt plătitor de TVA?
Da. Obligația de a transmite facturile în RO e‑Factura există indiferent dacă firma e sau nu înregistrată în scopuri de TVA, atât pentru B2B, cât și pentru B2C.
Cine transmite datele casei de marcat la ANAF?
Aparatul fiscal, singur, prin legătura lui cu ANAF, stabilită la fiscalizare. Poseo îi dă bonul de tipărit și preia răspunsul; nu intervine în legătura cu ANAF și nu o înlocuiește. Echipamentele și fiscalizarea, pe pagina Sistem POS complet.
Pot să vând fără casă de marcat dacă încasez doar cu cardul?
Bonul fiscal se emite la fiecare încasare; la plata cu cardul doar tipărirea lui e la cerere. Casa de marcat rămâne obligatorie.
Ce se întâmplă dacă factura e respinsă în SPV?
Vezi motivul în aplicație, corectezi și retransmiți. Dacă a fost acceptată și e greșită, o stornezi și emiți alta; facturile transmise nu se modifică.
Ce se schimbă la 1 noiembrie 2026?
De la această dată se pot aplica sancțiunile pentru bonurile fără cod QR, număr de bon și CIF. Obligația există deja; aparatul fiscal trebuie să le tipărească. Există și un proiect de hotărâre al Ministerului Finanțelor pentru bonul fiscal digital, neadoptat încă; urmărim și actualizăm pagina.
Contabilul meu lucrează în SAGA.
Jurnalul de vânzări pleacă ca CSV compatibil SAGA, pe zi sau per factură; formatele native WinMentor și Ciel le construim la cerere.
Acest material prezintă informații generale despre legislația fiscală din România, așa cum era în vigoare la data actualizării paginii, și nu constituie consultanță fiscală, juridică sau contabilă. Sursele sunt textele consolidate publicate pe legislatie.just.ro și materialele oficiale ANAF și ale Ministerului Finanțelor, indicate la fiecare punct. Legislația se schimbă frecvent; înainte de a lua o decizie, verifică textul în vigoare sau consultă un contabil autorizat. Poseo S.R.L. nu răspunde pentru deciziile luate exclusiv pe baza acestor informații.
Bon fiscal, e‑Factura și SGR sunt în aplicație din prima zi.
Restul se activează când ai nevoie: gestiunea de la Vânzare + Gestiune, SAF‑T de la Enterprise.